¿Quién regula a las instituciones
financieras y fiduciarias en México?

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la entidad pública responsable de supervisar y regular a las instituciones que conforman el sistema financiero mexicano. Su objeto es procurar su correcto funcionamiento y su estabilidad, al tiempo que mantiene y fomenta un sano y equilibrado desarrollo de las actividades financieras que se llevan a cabo en el país.

La CNBV es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

La CNBV tiene autonomía técnica y de gestión, además de facultades para sancionar a las instituciones financieras que incurren en faltas a la legislación de la materia, con lo que garantiza la seguridad de los usuarios del sistema financiero mexicano. También está facultada legalmente para establecer programas preventivos orientados a contrarrestar eventuales irregularidades en el sistema, además de emitir la regulación necesaria que permita a las instituciones financieras preservar su liquidez y solvencia.

La CNBV se rige por la ley de su creación y es responsable de la aplicación de otro conjunto de leyes que rigen a las instituciones financieras, entre ellas, la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito y la Ley de Instituciones de Crédito.

Cada tres años las instituciones financieras deben obtener un Dictamen Técnico de viabilidad emitido por la CNBV para continuar prestando el servicio fiduciario a los usuarios.

El Dictamen Técnico de CH Capital tiene el número de folio 0695086-2021-101269-NDT, de fecha 1º de diciembre de 2021.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), por su parte, es la entidad pública responsable de asesorar y defender los derechos de las personas que hacen uso de los servicios financieros en México.

La CONDUSEF ofrece a los usuarios una serie de herramientas digitales con las cuales pueden informarse acerca de la legitimidad de las instituciones financieras autorizadas para prestar estos servicios en el país, si se encuentran vigentes, si han sido sancionadas, si cumplen con la legislación que les aplica.

La CNBV tiene autonomía técnica y de gestión, además de facultades para sancionar a las instituciones financieras que incurren en faltas a la legislación de la materia, con lo que garantiza la seguridad de los usuarios del sistema financiero mexicano. También está facultada legalmente para establecer programas preventivos orientados a contrarrestar eventuales irregularidades en el sistema, además de emitir la regulación necesaria que permita a las instituciones financieras preservar su liquidez y solvencia.

Entre otras herramientas de información se encuentra el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), en el que están inscritas todas las entidades financieras legalmente autorizadas en México para este propósito, además de informar sobre su situación actual, sea que se encuentren activas y en operación o que ya no operan.

¿Quieres comprobar si CH CAPITAL está activa actualmente?

Da click en el siguiente enlace. Podrás consultar cualquier otra institución financiera de tu interés: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

Paso 1

Elige “Buscar Instituciones”. Enseguida aparecerá la siguiente pantalla:

Paso 2

Donde dice: “Nombre corto”, escribe el de la institución de tu interés. Puedes escribir CH CAPITAL y aparecerá nuestra institución financiera

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Puedes dar click en el nombre de nuestra institución para que puedas verificar que nos encontramos en operación.

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